Τι είναι το Financial Planning με απλά λόγια;

Συχνά άτομα τα οποία συναντώ με ρωτούν: “Είσαι financial planner;” Δηλαδή τι ακριβώς κάνεις;

Οι τάσεις που έρχονται από τις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής δείχνουν οτι οι αντίστοιχοι Certified Financial Planners εργάζονται αποκλειστικά με ολοκληρωμένες οικογενειακές μελέτες τις οποίες μάλιστα προσφέρουν σε ετήσια πλάνα. Επομένως οι πελάτες έχουν μια ολοκληρωμένη και εμπεριστατωμένη χαρτογράφηση των οικονομικών τους με αποτέλεσμα να μπορούν να νιώθουν ήσυχοι έχοντας ένας επαγγελματία οικονομικό σύμβουλο να τους κάνει financial coaching σε κάθε τους συναλλαγή.

Η γκάμα, ωστόσο, των συμβουλευτικών υπηρεσιών που χρειάζεται ο πελάτης είναι πολύ πιο ευρεία: 

⮕ Η προστασία της ζωής του και της υγείας του

⮕ Ο έγκαιρος σχεδιασμός για την χρηματοδότηση των σπουδών των παιδιών του

⮕ Οι επενδυτικές συμβουλές για «αξιοπρεπή» συνταξιοδότηση

⮕ Ο φορολογικός σχεδιασμός σε ένα συνεχώς μεταβαλλόμενο περιβάλλον

⮕ Η σωστή διαχείριση ακόμα και των καθημερινών χρεών της οικογένειάς του

⮕ Η ασφάλιση των περιουσιακών του στοιχείων

Προφανώς για να μπορεί να θεωρηθεί κάποιος πιστοποιημένος Financial Planner στην Ελλάδα δεν αρκεί να το αναγράφει στην επαγγελματική του κάρτα ή στο λογαριασμό του στα social media, αλλά να έχει παρακολουθήσει επιτυχώς κύκλο μαθημάτων, έχοντας προφανώς επιτύχει στις αντίστοιχες εξετάσεις της Eficert, ήτοι European Financial Certification Organization.

Στην Ελλάδα τα ονόματα όσων κατέχουν τη διαπίστευση SQF3 European Insurance Intermediary (η οποία αποτελεί την βασική απο μια σειρά πιστοποιήσεων) υπάρχουν αναρτημένα στη σελίδα της Eficert

The post Τι είναι το Financial Planning με απλά λόγια; appeared first on Dennisplanning.