⌚ Παρασκευή 1 Μαΐου 2020
Tα παρακάτω case studies αφορούν πραγματικούς πελάτες στους οποίους εφαρμόστηκε η μεθοδολογία των financial planners. Συγκεκριμένα χρησιμοποιήθηκε το εξειδικευμένο λογισμικό της figlo το οποίο έχει παραμετροποιηθεί για τα ελληνικά δεδομένα από την ένωση Financial Planners και άλλαξε την εικόνα που είχαν οι πελάτες για τις ασφαλιστικές τους ανάγκες.
Οι δυνατότητες του συγκεκριμένου λογισμικού είναι πραγματικά απεριόριστες βοηθώντας τον επαγγελματία στη σωστή διαχείριση των πελατών του, δίνοντάς του ανά πάσα στιγμή πρόσβαση σε μια ενημερωμένη βάση δεδομένων για όλο του το πελατολόγιο.
Το πρώτο case study αφορά οικογένεια με 3 μικρά παιδιά. Χρειάστηκαν 3 συναντήσεις προκειμένου να ολοκληρωθεί και να παρουσιαστεί η μελέτη:
Στην πρώτη γνωριμία – συνάντηση επισημάνθηκαν τα οφέλη του financial planning και δόθηκε ιδιαίτερη βαρύτητα στο λογισμικό της figlo το οποίο μας δίνει τη δυνατότητα να χαρτογραφήσουμε τα οικονομικά στοιχεία του πελάτη, έχοντας κρίσιμα δεδομένα τα οποία χρησιμοποιούμε σαν βάση για τα επόμενα χρόνια. Ουσιαστικά, έχουμε τη δυνατότητα να ορίσουμε και να “τρέξουμε” σενάρια (σπουδές παιδιών – ανικανότητα για εργασία – συνταξιοδότηση) τα οποία σε πραγματικό χρόνο δίνουν την δυνατότητα στον εκάστοτε πελάτη να αντιληφθεί που υπάρχει ενδεχομένως “πρόβλημα” και τι κινήσεις θα πρέπει να ακολουθήσει.
Στην 2η συνάντηση καταγράψαμε αναλυτικά τα εισοδήματα (επιχειρηματική δραστηριότητα – ενοίκια) του ζευγαριού και αντίστοιχα τα έξοδα της οικογένειας (βιοτικό κόστος – εκκρεμές δάνειο – εισφορές κοινωνικής ασφάλισης – δραστηριότητες παιδιών). “Δηλώσαμε” την κινητή και ακίνητη περιουσία με πραγματικές αντικειμενικές αξίες καθώς και τις αποταμιεύσεις – επενδύσεις στην Ελλάδα και το εξωτερικό.
Στην 3η συνάντηση παραδόθηκε η εκτενής 79σέλιδη ανάλυση τόσο σε έντυπη (στην οποία έγιναν επεξηγήσεις σελίδα – σελίδα) όσο και σε ψηφιακή μορφή για το αρχείο του πελάτη.
Θεωρώ πως τα παρακάτω testimonials που ζητήθηκαν μετά την ολοκλήρωση της μελέτης αντικατοπτρίζουν σε μεγάλο βαθμό τη συνολική εμπειρία της οικογένειας μετά τη χρήση του εξειδικευμένου λογισμικού:
«Μου έκανε εξαρχής θετική εντύπωση η τεχνογνωσία του Διονύση λόγω της μακροχρόνιας εμπειρίας του στον τομέα των ασφαλίσεων σε προσωπικό και εταιρικό επίπεδο, καθώς και το γεγονός ότι έλαβα άμεσες απαντήσεις στις αρχικές επικοινωνίες μας, πριν ακόμη προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε μελέτη. Προηγήθηκε προετοιμασία βάση πλάνου οπότε η συνάντηση ήταν φυσική συνέχεια, καθώς τα εισαγωγικά ήταν ήδη μέρος της μελέτης πλέον. Κατά την τελική συνάντηση, υπήρχε ολοκληρωμένη παρουσίαση βάσει των μοναδικών αναγκών, συνθηκών και στόχων της οικογένειάς μου. Αυτό που έχω στα χέρια μου είναι απολύτως κατανοητό, ρεαλιστικό και εμπεριστατωμένο, ώστε να το συζητήσω με τη σύζυγο μου και να λάβουμε τις ανάλογες αποφάσεις.»
Αντίστοιχα η σύζυγος αποτύπωσε με τη σειρά της τη δική της οπτική από την αναλυτική μελέτη:
«Είμαστε εξαιρετικά ευχαριστημένοι από το στοχευμένο χρηματοοικονομικό και ασφαλιστικό εργαλείο καθώς μας βοηθά να συνειδητοποιήσαμε παραμέτρους οι οποίες διαφορετικά είτε να είχαν διαφύγει ή εξετασθεί αρκετά μεταγενέστερα. Ευχαριστούμε θερμά για την εύστοχη και απόλυτα προσωποποιημένη εξυπηρέτηση, αλλά και τη διεύρυνση των οριζόντων μας στο ασφαλιστικό πεδίο.»
Αντίστοιχη διαδικασία ακολουθήθηκε και σε άλλη οικογένεια με 2 μικρά παιδιά ορίζοντας σενάρια για μελλοντικές σπουδές των παιδιών, αγορά ακίνητης περιουσίας για επένδυση καθώς και αξιολόγηση των ήδη υπαρχόντων συμβολαίων υγείας που υπήρχαν ήδη ενεργά σε όλα τα μέλη της οικογένειας. Η τελική μελέτη παραδόθηκε σε 49 σελίδες εξηγώντας βήμα – βήμα την μεθοδολογία και τα διαγράμματα που απεικονίζουν τα σημεία στα οποία πρέπει να οριοθετήσουμε μια στρατηγική παρουσιάζοντας λύσεις τουλάχιστον από 2 εταιρείες ανά κίνδυνο – κάλυψη.
Παράλληλα δόθηκε περιορισμένη πρόσβαση στην πλατφόρμα με κωδικούς ώστε ο πελάτης να έχει τη δυνατότητα να προσθέτει στοιχεία όπως αλλαγή στη μισθοδοσία ή την ενδεχόμενη αγοροπωλησία ακινήτων. Με αυτό τον τρόπο θα έχουμε ανά πάσα στιγμή επικαιροποιημένα στοιχεία ώστε στην ετήσια επέτειο να μπορούμε πιο άμεσα να αξιολογήσουμε τα δεδομένα δίνοντας βαρύτητα στην στρατηγική του financial planning και όχι τόσο στα αριθμητικά δεδομένα.
Συμπερασματικά έχοντας “ως όπλο” την τεχνολογία και “παντρεύοντας” την εμπειρία, ο financial planner έχει τη δυνατότητα να:
⮕ Αφουγκραστεί τις ανάγκες των πελατών του και να τους βοηθήσει έμπρακτα, χωρίς να στοχεύει στην πώληση συγκεκριμένων προγραμμάτων ή εταιρειών,
⮕ “Προστατεύσει” από οικονομικούς κινδύνους μια οικογένεια που μπορεί να εκτρέψουν τον προγραμματισμό της,
⮕ Παρουσιάσει με διαγράμματα σε πραγματικό χρόνο τις επιπτώσεις των στόχων – σεναρίων που θέτει ο ίδιος ο πελάτης
* Άρθρο όπως δημοσιεύθηκε στο περιοδικό Ασφαλιστική Αγορά στο τεύχος Μαΐου 2020 στην ενότητα το Βήμα των Financial Planners (σελίδες 98-99)
Τα απολύτως απαραίτητα cookies είναι ουσιαστικής σημασίας για την ορθή λειτουργία του ιστοτόπου καθώς μας βοηθούν στην καταγραφή της κίνησης του ιστοτόπου, την βελτίωση της απόδοσης του και την αναγνώριση τυχόν προβλημάτων. Αυτά τα cookies δεν αποθηκεύουν καμία προσωπική πληροφορία.
Cookie | Duration | Description |
---|---|---|
cookielawinfo-checbox-analytics | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics". |
cookielawinfo-checbox-functional | 11 months | The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional". |
cookielawinfo-checbox-others | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other. |
cookielawinfo-checkbox-necessary | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary". |
cookielawinfo-checkbox-performance | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance". |
viewed_cookie_policy | 11 months | The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data. |
Τα Λειτουργικά cookies βοηθούν στην εκτέλεση ορισμένων λειτουργιών όπως η κοινή χρήση του περιεχομένου του ιστότοπου σε πλατφόρμες κοινωνικών μέσων, η συλλογή σχολίων και άλλων λειτουργιών τρίτων.
Τα Analytical cookies χρησιμοποιούνται για να κατανοήσουν πώς αλληλεπιδρούν οι επισκέπτες με τον ιστότοπο. Αυτά τα cookies βοηθούν στην παροχή πληροφοριών σχετικά με τις μετρήσεις, τον αριθμό των επισκεπτών, το ποσοστό εγκατάλειψης, την πηγή επισκεψιμότητας.
Τα cookies Διαφήμισης χρησιμοποιούνται για να παρέχουν στους επισκέπτες σχετικές διαφημίσεις και marketing campaigns. Αυτά τα cookies παρακολουθούν τους επισκέπτες σε ιστότοπους και συλλέγουν πληροφορίες για την παροχή προσαρμοσμένων διαφημίσεων.